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金融资产交易中心建设战略规划探究

时间:2019-06-28 14:39作者:黄丽琴
本文导读:这是一篇关于金融资产交易中心建设战略规划探究的文章,在企业发展过程中,企业不仅要关注自身的优势资源,更要关注宏观经济形势和行业市场发展趋势,把握好内部的竞争优势与劣势,及时发现企业的问题,并且适时进行调整组织结构,整合企业内外部的资源,从而制定适合企业
  摘 要
  
  金融资产交易中心是我国金融市场体系中不可或缺的部分,在激发金融市场活力中扮演着举足轻重的角色。不过我国金融资产交易平台的发展远未达到预期,交易平台走向成熟的道路还很漫长。企业发展战略的制定和规划及其适应能力是企业获得持续、健康、长久发展的保证。
  
  GD 金融资产交易中心作为其中一员,成立四年来不断锐意进取,为合理配置当地金融资源做出了卓越的贡献。但目前公司产品功能逐渐落后于市场需求,公司战略如何转型升级迫在眉睫。

金融资产交易中心建设战略规划探究
  
  本文通以对 GD 金融资产交易中心为研究对象,通过实际现场调研,文献研究法、调查分析法、战略管理方法等科学方法,结合企业战略管理理论与 GD 金融资产交易中心的现状,对 GD 金融资产交易中心的业务与发展战略管理展开研究,探索了一套适合GD 金融资产交易中心的战略管理思路,为 GD 金融资产交易中心的战略转型升级提供了重要依据和基础。首先,将 GD 金融资产交易中心与标杆的资产金融交易中心进行对比,通过对比分析 GD 金融资产交易中心的目前状况。应用 PEST 方法来分析公司所处的宏观环境分析,使用波特五力模型来分析所面对的金融行业环境。接着,从公司现有资源状况与主要业务状况进行分析公司内部优劣势。再者借住 SWOT 方法分析 GD 金融资产交易中心的优势与劣势,提出符合 GD 金融资产交易中心的发展的相关发展战略。基于现状以成本领先战略切合 GD 金融资产交易中心目前的竞争优势,从未来战略看,差异化战略和多元化能够帮助公司进一步提升其竞争优势,同时整合战略将帮助公司在多元的产业生态网络链上形成竞争优势。
  
  关键词:  金融资产交易中心;发展战略; SWOT 分析。
  
  ABSTRACT
  
  The financial asset trading center is an indispensable part of China's financial market system and plays a pivotal role in stimulating the vitality of the financial market. However,the development of China's financial asset trading platform is far from expected, and the road to maturity of the trading platform is still very long. The formulation and planning of the enterprise development strategy and its adaptability are the guarantee for the company to achieve sustainable, healthy and long-term development.
  
  As one of the members of the GD Financial Assets Trading Center, it has been forging ahead for four years and has made outstanding contributions to the rational allocation of local financial resources. However, the company's product functions are gradually lagging behind the market demand, and how the company's strategy is transformed and upgraded isimminent.
  
  This paper takes the GD Financial Assets Trading Center as the research object, through the actual field research, literature research method, investigation and analysis method,strategic management method and other scientific methods, combined with the enterprise strategic management theory and the status quo of GD financial asset trading center, Thebusiness and development strategy management of the asset trading center was carried out, and a set of strategic management ideas suitable for the GD financial asset trading center was explored, which provided an important basis and foundation for the strategic transformation and upgrading of the GD financial asset trading center. First, compare the GD financial asset trading center with the benchmark asset financial trading center, and compare and analyze the current status of the GD financial asset trading center. Apply the PEST method to analyze the macro environment analysis of the company, and use the Porter Five Force model to analyze the financial industry environment. Then, analyze the company's internal strengths and weaknesses from the company's existing resource status and main business conditions. In addition, the SWOT method is used to analyze the advantages and disadvantages of the GD Financial Assets Trading Center, and proposes relevant development strategies in line with the development of the GD Financial Assets Trading Center. Based on the current situation, the cost leadership strategy is in line with the current competitive advantage of the GD Financial Assets Trading Center. From the perspective of future strategy, differentiated strategy and diversification can help the company further enhance its competitive advantage, while the integration strategy will help the company in a diversified industrial ecological network chain. Form a competitive advantage.
  
  Keywords:    Financial Assets Trading Center; Development Strategy; SWOT Analysis。
  
  第一章 绪论
 
  
  1.1 研究背景与意义。
  
  1.1.1 研究背景。

  
  随着国家 1978 年的改革开放发展以来,我国开始逐步构建新的经济体系,已不再是改革开放前的计划经济,而是转向了符合我国国情的社会主义市场经济,慢慢减少政府对市场的干预,充分重视市场这双“看不见的手”,不断释放市场的内在活力,着手建设更加完善的金融市场。经过三十多年的不断努力,我国金融市场得到了充分地发展,金融领域逐步扩展延伸,金融资产交易中心逐渐增多,为我国经济平稳向好的发展做出了不可磨灭的贡献。
  
  作为金融市场体系中不可缺少的部分,在需要激发我国金融市场活力时,金融资产交易中心这一公平、透明的交易平台应运而生。经过不到 10 年的发展,我国金融资产交易平台由当初的一家发展到如今的 50 多家,他们分布在各个省市,并与当地实际情况相结合,为我国金融市场上金融资产的流动注入了新的活力,为我国经济的发展不断添砖加瓦。不过我国金融资产交易平台的发展远未达到预期,交易平台走向成熟的道路还很漫长。
  
  企业为了获得可持续的稳定发展,需要从企业宏观的战略视角看待与规划企业的发展,并且提高企业适应环境与战略发展的能力。对于金融资产交易中心企业来说,经营层面的策略在一定程度上只能暂时缓解金融资产交易中心的生存问题,因而,还需从战略层面上的策略来解决企业未来稳定发展的问题。在企业发展过程中,企业不仅要关注自身的优势资源,更要关注宏观经济形势和行业市场发展趋势,把握好内部的竞争优势与劣势,及时发现企业的问题,并且适时进行调整组织结构,整合企业内外部的资源,从而制定适合企业的发展的定位与战略。
  
  迄今为止,国内外已有不少的成功企业将工作的重心从经营管理层面转向战略管理层面。根据当前国内外的经济发展状况,成功的企业都能做到抵制短期利益的诱惑,从而做到将目光投向企业可持续的健康平稳的发展。此外,还能做到客观地分析企业内部与外部环境,剖析自身企业发展过程中所拥有的优势和面临的短板,重新审视企业自身的各方面的资源状况以及竞争能力,运用适合企业发展的成本领先战略、差异化战略、聚焦战略等战略,从而有针对性地合理配置稀缺资源,仔细地探讨与研究行业情况,锁定细分市场,发挥自身的竞争优势,形成企业的战略定位和战略目标。对于 GD 金融资产交易中心而言,位于金融发展比较成熟的 GD 省,虽然成立时间不久,但在业内已经有了不错的口碑,其业务范围涵盖了多个方面,为当地经济的发展也做出了一定的贡献。
  
  在市场环境的考验下,同业竞争的压力不断增大下,GD 金融资产交易中心需要在战略层面上不断追求创新与突破,以期成为同业的引领者。
  
  1.1.2 问题提出。
  
  GD 金融资产交易中心目前面临着复杂且严峻的环境。
  
  首先,金融交易中心的市场形式与相关政策的变化的挑战。在金融资产交易中心出现早期,针对地方交易所乱象丛生的现象,我国监管当局就于 2011 年出台了《关于清理整顿各类交易场所切实防范金融风险的决定》、2012 年出台了《关于清理整顿各类交易场所的实施意见》。各类交易“所”不再批设,之后成立的资产交易平台也都以资产交易中心为后缀,不再称自己为资产交易所。监管当局清理了一部分不合规企业,从长远来看是有利于国家经济的发展,有利于资产交易中心的成长,但是短期内也会影响公司一部分合规业务的开展。2018 年 4 月底,中国人民银行、中国银保监会、中国证监会、国家外汇管理局联合印发了《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》(银发〔2018〕106 号),也即是“资管新规”,此次意见表明国家对于金融行业的监管进一步加大,2018 年更被称为“监管严年”,GD 金融资产交易中心也会面临同样的严监管环境。
  
  第二,竞争对手的各种资源丰富、资历较高给 GD 金融资产交易中心带来威胁。诸如北京金融交易中心依靠其股东力量取得了中国银行间交易商协会认证的债券交易及经营资质,成为全国唯一一家有此资质的金融资产交易平台;天津金融交易中心拥有蚂蚁金服、中国东方资产管理公司和中信信托的股东及资源优势;上海陆家嘴国际金融资产交易所凭借股东优势,保持迅猛的发展势头,现已成为 P2P 行业的领导者。
  
  第三,GD 金融资产交易中心的业务存在不少的问题。譬如,业务类型表现出一强多弱的态势。在公司所有业务中,保信易这一业务的表现一骑绝尘,其他业务略显平庸。
  
  其次,业务范围广而不强,实际上有些业务的市场竞争力并不大。此外,新兴业务亟待成长,并且迟迟未给公司带来创收。
  
  本文将对目前GD金融资产交易中心的企业发展战略存在的问题进行系统且动态的分析,从企业所面临的外部宏观环境、行业环境,以及企业内部资源状况进行分析,从而找出影响目前企业发展的短板与劣势的原因,并基于企业的不足制定相应的发展战略,从而构建出适合当前环境的 GD 金融资产交易中心的企业发展战略的解决方案。
  
  1.1.3 研究意义。
  
  本文通过选取GD金融资产交易中心为案例,通过对比分析其股东结构、业务范围、业务规模等基本情况以及具体的产品情况期望可以达到以下目的:
  
  第一,分析出 GD 金融资产交易中心目前发展障碍。通过将公司与几家成立较早的资产交易所进行对比来分析出其目前存在的发展障碍,进而找出扫除障碍的方法。
  
  第二,重点归纳出GD金融资产交易中心具体产品的发展瓶颈。产品是企业的生命,只有通过对产品具体情况的分析,我们才可以知道其所存在的问题,方能对症下药,给出创新发展的战略举措。
  
  第三,帮助 GD 金融资产交易中心找出突破发展瓶颈的战略举措。提出问题的目的是解决问题,本文的立足点便是帮助其跨越发展障碍、突破发展瓶颈,同时为同行业的发展提供可借鉴的经验。
  
  1.2 文献综述。
  
  1.2.1 金融创新理论。

  
  任何事物的发展都是从无到有,从稚嫩到成熟,金融也不例外。自它出现,专家学者们就开始研究如何对其进行创新,一方面希望可以降低它自带的风险,一方面希望它可以发挥出促进经济发展的作用。本文将从以下三个方面来归纳、总结前人对金融创新的研究成果,分别是金融创新的内涵、金融创新的动因以及金融创新产生的效应。
  
  (1)金融创新的内涵理论。
  
  最先提出创新定义的经济学家是 JosephAlois Schumpeter(1912),作为“创新”定义的鼻祖,他在《经济发展理论》及《经济周期》中提出,创新就是在原有的基础上创建出一个新的生产函数,把之前未使用过的生产要素及生产组合方式引入进来[1]。后来的西方经济学家在此基础上不断对创新定义进行延伸并提出,金融创新是指在金融服务的范围内,建立一种新的生产函数,将一些金融要素进行组合,以期获得相应的利润。
  
  张学峰(2010)在阐述金融创新与金融监管的关系时指出,金融创新指的是从理性经济人的角度出发,变更现有的金融体系,研发新的金融产品,在成本一定情况下,追求利润最大化的过程[2]。沈智侠和田旻(2011)通过对金融创新的研究后,发现金融创新是指有利于便利地得知金融信息,改善金融交易以及支付方式的技术,同时还包括新的金融工具、服务、组织和更为完备的金融市场[3]。段世德(2013)通过将金融创新的理论与实践的结合发现,金融创新的本质是:立足于金融创新实践经验的积累与理论认知, 以满足社会的金融需求作为指引方向,通过控制适度的金融风险, 进而使得金融机构以系统的金融产品去创新运营体制与机制[4]。李丛文(2015)认为应该从两个方面来理解金融创新,第一个方面是与金融产品和金融服务的开发有关系的金融创新,另一个是与企业技术创新密切相联系的金融创新[5]。
  
  (2)金融创新的动因理论。
  
  林爱华(2009)在研究我国商业银行金融创新的动因及对策分析时也指出,如果金融机构有逐利的机会,那他们就会选择主动进行金融创新,提供创新产品[6]。刘迎春(2011)认为驱动金融创新的内因是创新主体的需求,外因则是新技术的运用与外部环境的驱动[7]。马倩伟(2016)通过归纳总结中西方金融创新动因,认为金融创新动因来自以下几个方面:一是金融企业追求获利最大化,二是宏观环境下的科技进步与政府管制[8]。齐彤(2017)通过分析与比较国内外不同的金融创新动因,认为我国金融创新动因主要分为两种,一是政府推进型金融创新,二是市场失败型金融创新[9]。
  
  (3)金融创新产生的效应。
  
  宣昌能和王信(2009)通过分析对比欧美资产证券化的模式,认为金融创新可能培育和促进金融市场的发展,但同时也有可能带来很大的风险[10]。石睿(2011)认为在宏观层面上,金融创新有利于货币资金的融通以及金融的稳定等,但同时金融创新也使金融环境变的脆弱,容易引发系统性风险[11]。马倩伟(2016)认为金融创新能够加快促进金融资产的流动速度,使得金融交易市场上的金融产品增多[12]。刘涛和徐玉陇(2016)认为金融创新可以降低金融交易成本,拓展服务渠道,提高客户的体验感[13]。
  
  因此,从上述的文献归纳可知金融创新是把双刃剑,它既能发挥增强金融资产的流动性和促进金融环境得以稳定与国民经济的发展的作用;但另一方面他有可能造成金融危机。总体来说,金融创新需要不断的发展但仍需防范其带来的危害,我们需要用好金融创新这把双刃剑。
  
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  1.2.2 企业战略管理理论
  1.2.3 战略方法与模型
  1.3 研究内容、研究方法及技术路线
  1.3.1 研究内容
  1.3.2 研究方法
  1.3.3 技术路线
  
  第二章 GD 金融资产交易中心外部环境分析
  
  2.1 宏观环境分析
  2.1.1 政治环境分析
  2.1.2 经济环境分析
  2.1.3 社会环境分析
  2.1.4 技术环境分析
  2.2 行业环境分析
  2.2.1 行业内竞争分析
  2.2.2 供应商分析
  2.2.3 购买者分析
  2.2.4 潜在进入者分析
  2.2.5 替代服务分析
  2.3 本章小结
  
  第三章 GD 金融资产交易中心内部环境分析
  
  3.1 GD 金融资产交易中心基本情况
  3.1.1 公司概况
  3.1.2 发展历史与组织架构
  3.2 公司现有资源分析
  3.2.1 企业资质
  3.2.2 企业声誉和影响力
  3.2.3 人力资源状况
  3.3 公司主要业务状况分析
  3.3.1 市场开拓能力分析
  3.3.2 现有业务分析
  3.3.3 财务能力
  3.4 本章小结
  
  第四章 GD 金融资产交易中心的优势与劣势分析
  

  4.1 公司基本评价
  4.2 公司综合 SWOT 分析
  4.2.1 优势分析
  4.2.2 劣势分析
  4.2.3 机遇分析
  4.2.4 挑战分析
  4.3 SWOT 战略分析
  4.4 本章小结
  
  第五章 GD 金融资产交易中心发展战略制定
  
  5.1 战略定位与企业愿景
  5.1.1 战略定位
  5.1.2 企业愿景
  5.1.3 企业发展目标
  5.2 战略选择
  5.2.1 差异化战略
  5.2.2 相关多元化战略
  5.3 企业业务战略
  5.3.1 担保资产增信交易业务升级
  5.3.2 定向债权投资工具升级
  5.3.3 跨境离岸金融资产交易平台
  5.3.4 互联网供应链金融
  5.4 本章小结
  
  第六章 GD 金融资产交易中心发展战略保障措施
  
  6.1 制度保障
  6.1.1 考核激励机制
  6.1.2 建立差异化薪酬分配制度
  6.2 技术保障
  6.2.1 提高电子化
  6.2.2 搭建互联网金融平台
  6.3 人力保障
  6.4 风险保障
  6.4.1 设立风险制度
  6.4.2 执行风险制度
  6.4.3 业务风险防范
  6.5 本章小结

  结 论

  企业的战略规划能够指引着公司前进的方向,以公司战略为指引,对业务选择、组织架构、技术开发、业务运营等各个方面进行匹配的安排。本研究在收集资料、分析企业内外部环境的基础上,深入探究企业战略类型以及相应的业务模式和措施保障。本研究的结论如下所示:

  (1)金融行业在面对交易规模潜力巨大,而行业监管严、产品同质化程度高的共同特性,在互联网技术迅速发展下,信息化技术越来越成为段和助力器的行业大环境,从而提高金融资产交易服务水平满足客户需求,通过对行业以及企业外部环境的分析,了解了目前金融资产交易行业的趋势,为 GD 金融资产交易中心充分利用区位优势与互联网等技术坚定了信念。

  (2)根据公司现有资源及未来发展方向,寻求挖掘公司内部自身优势,在公司有利条件的基础上找到核心竞争力,培育重点竞争优势。运用 SWOT 分析模型最终明确公司应该以差异化战略与相关多元化战略作为公司的发展战略。

  (3)基于企业战略和业务模式间的逻辑关系,分析确定公司未来的战略规划和业务模式,将 GD 金融资产交易中心定位于专注核心业务与核心功能的业务模式,跨境人民币业务和互联网金融平台的业务模式。明确公司必须延伸到价值链的上下游实现整合来提升公司综合生态盈利能力。在公司现有资源基础上,通过数据对比 GD 金融资产交易中心目前具备的业务开拓能力分析,运营能力,财务能力分析,从而确定公司优势资源主要项目跨境人民币业务的差异化功能开发和互联网金融整合供应链服务等两个主要业务方向。

  本研究在理论分析工具的基础上,结合企业内外部数据分析,但仍存在着一定的分析上的不足,而这些不足需要在今后的学习或者是工作过程中加以改进。根据目前的GD 金融资产交易中心的战略规划和业务的相关发展,接下来的工作重点在于如何根据企业近期中期长期的战略安排对企业的风险管理和营销策略实行进一步的完善。

  参考文献

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